Под финансовой моделью понимается прикладной инструмент для оценки влияния предпосылок на три формы отчётности, отражение бизнеса с точки зрения экономики. Детализация, выходные данные и дизайн — конечный результат зависит от задачи расчёта в Excel.

Привлечение инвестиций фондов и бизнес-ангелов

Венчурные фонды не доверяют текстовым описаниям проектов без финансового обоснования оных. Для привлечения суммы до миллиона рублей достаточно показать постатейную разбивку доходов, фиксированных и переменных издержек, значения налогов, амортизации и прибыли.

В случае, если компания стремится привлечь от 3 миллионов рублей или использовать конвертируемые займы, опционы для менеджмента, лизинговые операции, лучше составить подробную бизнес-модель для инвесторов. В подобных моделях прорабатывается следующие факторы:

  • сроки исполнения плана и динамика роста показателей;
  • рентабельность, окупаемость;
  • таблицы капитализации (cap tables);
  • KPI для команды;
  • показатели денежного потока компании и инвестора.

Документ для получения кредита в банке

Кредитные специалисты досконально анализируют состоятельность предприятия и требуют внятное экономическое обоснование, доступ к бухгалтерии в программе 1С и подробный расчёт в Excel для выдачи займа.

При создании финансовых моделей для банка уделяют внимание:

  • профилю долговых выплат;
  • продуктовой марже;
  • коэффициентам ликвидности;
  • сумме сметы;
  • инвестиционной привлекательности проекта.

Оценка инвестиционного проекта,
открытие нового бизнеса

Финансовая модель оценивает объём капитала, сроки выхода в зону рентабельности и возврата инвестиций. Расчёт в Excel анализирует открытие филиала, смену деятельности, инвестиции в оборудование и, наконец, запуск нового бизнеса.

Одним из примеров Finmodel.bz является разработка модели привлечения кредита на супер-автоматические кофемашины для последующей сдачи в лизинг за плату с оборота. Аналитики компании рассмотрели:

  • на стороне банка — процентную ставку и срок кредитования;
  • клиента — загрузку, стоимость ремонта и амортизацию машин;
  • партнёра проекта — проходимость и средний чек.

В результате выяснилось, что доходность проекта отрицательна. Вывод, который позволил сэкономить 3.8 миллиона рублей, необходимых для старта.

Продажа доли в компании

При выходе из капитала компании выделяют две стратегии: попытка продать долю тому, кого не интересует бизнес-модель и сроки возврата инвестиций и переговоры с опытными и въедливыми, но обеспеченными покупателями. Во втором случае финансовая модель представит фирму в понятном виде опишет риски и увеличит стоимость доли.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь